现代的人们不再需要使用现金来做实体交易，只需要在手机或电脑上一番地操作，便能简单快速地完成一单买卖或完成金钱移动。那么在怎样的情况下银行户口会被盯上呢？以下和各位分享一些小贴士。
交易数额超过规定
如果你有看“马来西亚多少钱才算洗黑钱”这篇文章，你应该知道马来西亚国家银行自2019年1月1日起便已规定来往数额达RM25,000.00是需要申报的，否则将抵触AMLA 2001。在这个规定之下，许多户口都会被银行时时刻刻监督着。
户口来往次数太过频繁
如果银行察觉你的普通储蓄户口来往次数高出正常水平的话，那么他们有可能会查看你的银行户口，来确定你是否有抵触AMLA 2001或存在不正当的交易。
不正常的数额
突然存入比平日更为庞大的数额会导致银行怀疑你的金钱来源，这笔“可疑”的收入会让你的户口被监督，如果不想成为被怀疑的对象，请记得进行申报。反之，庞大的过账数额也会引起银行的怀疑，在过账之前，银行通常会拨一通电话询问你这笔数目的用意何在。
金钱交易额与身份不符
在银行开办户口时通常都需要填写个人资料，如果你的工作岗位和户口的来往数额不符的话，那么银行有理由怀疑你的账户是用来做一些不正当的交易，所以请时刻更新你的银行个人资料以防止这类事情发生。
拖欠贷款或信用卡
申请贷款或信用卡就等于欠银行钱，户口当然时时刻刻都被监督了，防止欠钱不还的情况发生。请记得准时清还贷款或信用卡，这样就不会常常接到银行的“慰问”电话了。
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