Wealthsimple由Michael Katchen创立于2014年，总部位于加拿大，该公司拥有Wealthsimple大约43%股权，现已扩展到英国和美国，加拿大（最大的机器人顾问），Wealthsimple并提供多种服务，例如Wealthsimple Trade、Wealthsimple Cash等，机器人顾问将在被动投资上更加受欢迎，特别投资组会有特色的表现，Wealthsimple Invest（机器人顾问）会为客户挑选ETF，并在必要时重新平衡账户。
2021年3月4日，Wealthsimple报告称将美国客户账户转移到Betterment，[Betterment战略Wealthsimple]并与2021年第二季度完成交易并转移美国客户账户。2022年第一季度，Wealthsimple并转移其英国账户[加拿大电力公司2022年第二季度报告]。
在加拿大，Wealthsimple已经成为最受欢迎的在线经纪服务公司之一，尤其对初学者而言。截止2022年第二季度末，拥有170万客户，管理资产达149亿美元，公司报告呈现同比增长14%[截止2021年6月30日至2022年第二季度财务报告]。
使用Wealthsimple进行投资，选择机器人顾问还是折扣经纪？
机器人顾问（Wealthsimple Invest）和折扣经纪（Wealthsimple Trad）两种服务之间进行选择可以参考以下两个因素：
- 是否愿意投入时间和精力
- 是否愿意选择支付高费用
如果对自己选择的投资不感兴趣，或者没有能力愿意为此花费大量时间和经理，Wealthsimple Invest显然为最佳选择，因为不需要建立大量模型组合，一旦账户注资，几乎所有事项都会自动进行。相反想支付极低费用，并且选择自己想要的ETF、股票或加密货币，请选择Wealthsimple Trad。
使用Wealthsimple进行投资的利弊
优点：
- 设置简单，设置Wealthsimple Invest账户过程只需几分钟，输入个人信息后，回答有关的投资兴趣调查，根据回答系统会根据风险承受能力匹配三种投资组合类型，即保守型、平衡性或增长性。
- 没有最低存款，Wealthsimple Invest创建账户没有最低存款额要求，对于折扣经纪Wealthsimple Trade只需为账户注资1美元。
- 低费用，Wealthsimple Invest投资组合管理费为0.4%或0.5%（取决于投资总金额），低至0.2%MER（基金管理费），如果使用Wealthsimple Trade购买或交易无需支付任何费用。
- 自动再平衡，自动再平衡会根据市场、风险评分变化以及ETF本身的变化监控投资组合。
- 股息再投资，Wealthsimple Invest会跟踪客户股息，并在收到股息第二天自动进行再投资。
- 账号选项，Wealthsimple Invest多种选择，包括RRSP（以及配偶 RRSP）、TFSA、RESP、LIPA、LIF、个人或联名账户、RPIF、现金和公司账户选项。Wealthsimple Trade账号目前仅限于个人、RRSP和TFSA账户。
- 用户体验，应用程序和网站易于使用，可以跟踪TFSA、RRSP账户，以确保不会向注册账户过度供款。
- 知名品牌，管理超过150亿美元资产，全球拥有超过200万客户，此外，自2016年以来一直被Fintech 100评为全球100强金融科技公司之一。
- 微型投资，通过Wealthsimple RoundUp功能可以将借记卡/信用卡链接至Wealthsimple Invest 帐户，并将日常购买的价格四舍五入的“零钱”存入Wealthsimple Invest账户。
- 社会责任投资 (SRI)基金，非常适合想让资金与穆斯林信仰保持一直的投资者。
缺点：
- 真人顾问，仅限于Wealthsimple账户中至少100,000美元的客户，如果账户遇到问题，例如应用程序错误，可以在工作时间使用“帮助中心”。
- 税收优化，为Wealthsimple账户中总资产为100,000美元以上的客户提供优质服务，例如跟踪客户投资损失与收益，并使用一种称为“税损收割”的策略减少资本利得税账单，很遗憾，拥有基本账户的客户无法使用此服务。
- 有限的投资组合，Wealthsimple不像其他机器人顾问一样多样化，定制投资组合会受到限制。
- 没有分支机构，Wealthsimple是一家技术型投资经理，投资者无法面对面沟通，如有需要只能通过发送电子邮件发送请求。
Wealthsimple安全吗？
Wealthsimple属于ShareOwner Investments Inc.，该公司是加拿大保护基金（CIPF）成员，并接受投资行业监管组织（IIROC）监管，Wealthsimple账号有高达100万美元的CIPF保险，此外Wealthsimple通过两步验证、加密、云级备份和幕后安全团队来保护信息，并且保证不会出手任何客户的数据。
机器人顾问Wealthsimple Invest是一种“无人托管”的低费用交易组合，简而言之ETF允许将资金用于整个市场，包括加拿大股票、高收益债券、房地产等，通过这种方式，为客户提供简单的投资解决方案，使得投资组合多样化，并在长期内以最小的风险获得可观的回报。
该公司其他主要产品包括Wealthsimple Trade，允许客户DIY购买股票、ETF和加密货币的折扣经纪服务；Wealthsimple Cash应用程序可以立即免费发送或接收资金，所以购买均有1%现金返还。
Wealthsimple与竞争对手相比如何？
| Wealthsimple | Questwealth投资组合 | CI直接投资 | |
| 新用户优惠 | 首次存款500美元可获得25美元奖金 | 无 | 一年10,000美元免费管理 |
| 管理费 | 0.4%~0.5% | 0.2%~0.25% | 0.35%–0.6% |
| MER | 约0.2% | 常规费用：0.11%~0.23%；SRI：0.21%~0.35% | 0.16%–0.26% |
| 最低余额 | 无 | 1,000美元 |
Wealthsimple还有什么注意事项？
虽然Wealthsimple让投资变得更加简单，而且没有最低存款要求，低费用，但仍然需要牢记一些注意事项：
- 投资选择，Wealthsimple Invest仅限于提供“样板”投资如何，同样Wealthsimple Trade客户仅限于某些股票、ETF和加密货币，无法购买债券、国际股票、贵金属或其它资产类型。
- 费用，Wealthsimple Invest将为50,000美元投资组合支付约350美元年费，虽然看起来还不错，但如果金额达到6位数，即使超过100,000美元管理费将至0.4%，一旦添加ETF费用，总费用约0.6%（或SRI高达0.8%），则每年需要支付600~800美元的费用。至于Wealthsimple Trade，免费用具有很强吸引力，但1.5%货币转换费对于希望投资美国股票和ETF的人来讲过于昂贵。Wealthsimple Trade Plus每月需要10美元，所以不存在免费。
- 账户类型，Wealthsimple Trade仅提供个人、TFSA和RRSP账户。
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