加泰证券Questrade怎么样?建议用Questrade还是Wealthsimple,分享我的经历,让你避免入坑

最佳选择,并提供免税储蓄账户 (TFSA)、注册教育储蓄计划 (RESP)或非注册投资账户,让客户轻松购买股票或EFT赚钱。虽然两家经纪商服务相似,但并不完全相同,如何选择取决于个人偏好,例如是想选择自主投资还是机器人顾问自动生成投资组合,找贝网已经分析Questrade与Wealthsimple的区别,以帮助你选择适合的经纪商。

加泰证券Questrade怎么样?建议用Questrade还是Wealthsimple,分享我的经历,让你避免入坑
QuestradeWealthsimple
产品股票、固定收益、ETF、互惠基金、期权、新股、
外汇、贵金属、差价合约 (CFD)
机器人顾问、折扣经纪商、加密货币、报税软件、储蓄账户
账户选项已注册和未注册已注册和未注册
投资选择股票、固定收益、ETF、互惠基金、期权、新股、
外汇、贵金属、差价合约 (CFD)
股票、ETF、加密货币
费用ETF MER:0.25%-0.35%
股票手续费:每股$0.01(最低4.95美元/最高9.95美元)
最低存款1000美元
平台支持Web,Windows,IOS,AndroidWeb,WindowsiOS, Android

Wealthsimple介绍:

Wealthsimple提供五种金融产品,机器人顾问(Wealthsimple Invest)、折扣经纪商Wealthsimple Trade、加密货币交易所(Wealthsimple Crypto)、报税软件(Wealthsimple Tax)、混合式储蓄账户(Wealthsimple Cash)。

旗下主要产品,以Wealthsimple Invest为例,机器人顾问使用算法自动设置投资组合分配,通常用于购买低成本的ETF,使用Wealthsimple Invest可以争取有竞争力的回报率,并进一步降低税单,定期将红利再投资和重新平衡投资组合以适应目标风险的承受能力。

Questrade介绍:

当注册Questrade时,客户可以自主选择认为合适的投资组合,或在被动投资组合中设计数据支持的投资策略,例如投资组合(Couch Potato Portfolio),买卖个股和债券。

与Wealthsimple Invest不同,Questwealth Portfolios并非100%自动化设置,这是一种结合技术与人类知识预先建立的投资组合。

Wealthsimple与Questrade账户类型:

Questrade与Wealthsimple都以提供多种账户类型而闻名,例如非注册和注册账户选项,至于非注册账户,Questrade与Wealthsimple均提供标准免税储蓄账户 ( TFSA ) 和注册退休储蓄计划 ( RRSP )。

深入了解两家经纪商之间账户类型的细节:

  • Wealthsimple Invest:Wealthsimple 允许注册退休储蓄计划 (RRSP)、免税储蓄账户 (TFSA)、注册教育储蓄计划 (RESP)、锁定退休账户 (LIRA) 或联名或个人非注册账户进行投资帐户。
  • Questwealth:Questwealth其账户选项方面明显占据优势,提供注册和非注册账户,其中包括TFSA、RRSP、RESP、保证金、配偶 RRSP、LIRA、锁定 RRSP、RIF、LIF、家庭RESP、现金账户。

Wealthsimple与Questrade投资组合:

Questrade无疑有更多产品可选择,而且更倾向于有一定经验的技术交易者。

分解两家经纪商提供的投资产品:

  • Wealthsimple:为客户评估与其风险偏好和风险承受能力匹配的资产投资组合,建立一个由ETF组成的投资组合,本质上是一揽子证券,允许在购买单个基金时购买数十种股票或债券,ETF包括加拿大、美国和海外股票、公司债务、政府债券、黄金,ETF的比例取决于注册问卷所评估的风险承受能力。
  • Questwealth:可以在Questwealth上购买ETF并自行建立多元化的ETF投资组合,该经纪商比Wealthsimple更加灵活,除了购买个股和ETF,还可以购买期权、外汇、互惠基金担保投资证书 (GIC) 和贵金属。

Wealthsimple与Questrade费用:

Questrade和Wealthsimple都以低费用而闻名,远低于加拿大共同基金平均支付的2%-3%佣金费用,以下为两家经纪商的费用比较。

Wealthsimple费用:

  • 开设或关闭Wealthsimple账户费用:无
  • RRSP或TFSA年费:无
  • 年度管理费:100,000美元以下投资组合0.5%费用,超过100,000美元将至0.4%
  • MER:0.1%-0.2%(加权平均),SRI为0.23%

Questwealth费用:

  • 开户或关闭费用:无
  • RRSP或TFSA年费:无
  • 年度管理费:0.2%(加权平均),SRI为0.21%-0.35%

与Wealthsimple相比,Questwealth收取的管理费较低。

Questrade与Wealthsimple安全保障:

Wealthsimple使用最先进的安全性和加密技术,并接受加拿大投资者保护基金(CIPF)保护,意味着客户利益都受不到影响。

而Questrade成立于1999年,拥有多年的经营记录,同样使用先进加密技术,即为CIPF的成员公司,此外Questrade与Wealthsimple都是IIROC的成员,加拿大投资行业监管委员会(IIROC)负责监管经纪商。

Questrade与Wealthsimple的总结:

Wealthsimple没有最低账户余额限制,投资组合100%自动化,提供预制、自动重新平衡的投资组合,因此学派财讯认为Wealthsimple非常适合初级投资者。

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