马来西亚国家银行自2019年1月1日起便已规定来往数额达马币25,000令吉或以上是需要向银行进行申报的，否则将有可能抵触”2001年反洗黑钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法令第4A（1）条文”（简称 AMLA 2001）而被提控。一旦罪名成立，最高刑期为5年，罚款500万令吉或两者兼施。
来往次数过高或巨额存款
如果普通储蓄户口的来往次数高出正常水平的话，银行有理由怀疑此户口正在被使用进行某些不正当的交易，那么他们就有可能会查看你的银行来往记录，来确定你是否有抵触AMLA 2001或存在不正当的交易。如果突然有一笔巨额存款存入户口也会导致银行怀疑你的金钱来源是否属于“可疑收入”，如果没有进行申报银行可能会冻结户口，直接给日后使用带来不便。如果户口经常需要进行各种来往交易建议到银行开办一个来往户口，可以保障自由地将资金进行转移而不被怀疑或遭遇户口被冻结。
个人资料填写不符
在银行开办户口请确切填写个人资料，工作岗位和户口的来往数额不符会使银行有理由怀疑开设账户的目的。另外如果资料有出现不正确或得到了晋升或转换工作，请记得到银行进行更新银行个人资料，这是为了防止不必要的误会发生，同时也能带来便捷，例如申请贷款或信用卡时可以得到更高的申请数额或优惠。
申请贷款或信用卡
申请贷款或信用卡就等于欠银行钱，户口自然也会被监督，这样是为了防止用户欠钱不还的情况发生。所以用户们请记得准时清还贷款或信用卡，这样除了避免不必要的麻烦，同时该银行留下好的信誉。为以后再申请贷款或信用额时能得到更大更多的利益和好处。
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